Nigdy nie uwzględnij tych 2 rzeczy w testamencie, ostrzegają eksperci

Tworzenie testamentu jest jedną z najmniej przyjemnych zajęć życia. Nie tylko zmusza cię do walki z własnym odejściem, ale także wymaga rozważenia, w jaki sposób twoi bliscy pójdą dalej po odejściu. Niezależnie od tego, jak to jest niewygodne, konieczne jest, aby upewnić się, że Twoja posiadłość jest obsługiwana w sposób sprawny. Niestety istnieje kilka powszechnych błędów, które ludzie wykonują podczas planowania nieruchomości, które mogą prowadzić do niechcianych wyników. Czytaj dalej, aby odkryć dwie rzeczy, których nigdy nie powinieneś uwzględniać w testamencie, a także tego, co zamiast tego zastąpić.

Powiązane: jeśli masz ponad 50.

Nigdy nie uwzględnij warunkowego prezentu w testamencie.

Warunkowy prezent ma miejsce, gdy pieniądze lub nieruchomość są obdarowane tylko wtedy, gdy nastąpi konkretne wydarzenie. Na przykład dziadek może zostawić warunkowy prezent dla swojego wnuka, jeśli ukończy studia lub pobrać ślub. Jednak przepisy te-które są często opracowywane w nadziei na zachęcenie lub zniechęcenie do pewnych zachowań. AE0FCC31AE342FD3A1346EBBB1F342FCB

Eido Walny, Założycielka planowania nieruchomości i ochrony aktywów Walny Legal Group LLC, zauważa, że ​​nawet pozornie podstawowy stan ukończenia studiów może zamienić się w pole minowe. „Co jeśli beneficjent zdecyduje się kontynuować transakcje, z pewnością honorowa i opłacalna decyzja?„Mówi Walny. „Co jeśli beneficjent przyspieszy na studiach i oferuje doskonałą pracę przed ukończeniem studiów?"

Podobne blokady dróg i, często, twórcze obejścia beneficjentów, którzy chcą odblokować swoje dziedzictwo, również napotykają inne warunkowe prezenty. Możesz więc całkowicie je pominąć.

Zamiast tego stwórz zaufanie.

Nadal istnieją sposoby na osiągnięcie ducha warunkowego daru bez zaangażowania prawa. „Zamiast tego możesz wprost podarować zapis, bez żadnego stanu, ale włączenie zachęty, aby beneficjent zrobi coś konkretnego” - mówi Marcus O'Toole-gelo, Partner w kancelarii CONA ELDER Law.

Inną opcją byłoby utrzymanie prezentu w zaufaniu dla twojego beneficjenta. „Tworząc dla nich zaufanie, możesz wymienić powiernika, który ma za nim odpowiedzialność po śmierci, który może mieć swobodę wyznaczania czasu i ilości dystrybucji”, mówi O'Toole-Gelo. „Możesz także określić, jak wąska lub szeroka powinna być dyskrecja."

Powiązane: Aby uzyskać więcej porad życiowych dostarczanych bezpośrednio do skrzynki odbiorczej, zapisz się do naszego codziennego biuletynu.

Zachowaj ostrożność z zapisami dolara.

Drugą rzeczą, której nigdy nie powinieneś uwzględniać w testamencie, jest zapis dolara. Chociaż może się to wydawać powszechne, nie jest to zalecane-i może spowodować ogromną szczelinę w rodzinie.

Walny opowiada jedną taką historię horroru. „Kilka lat temu miałem przypadek, w którym kobieta miała dwoje dzieci: dziecko, które opiekuje się mamą na starość, i drugie dziecko o mniej dobrym stanie się”-mówi. „Podczas opracowywania zapisu jej majątku rozsądnego rozmiar. Niestety, z powodu okoliczności, majątek był wart tylko około 75 000 USD."

Ostatecznie dzieci miały zupełnie inne kwoty, niż matka się spodziewała.

Zamiast tego użyj wartości procentowych.

Na szczęście istnieje łatwy sposób na uniknięcie takich koszmarów. „Zasadniczo zalecam, aby zapisy były wykonywane jako procent całkowitej nieruchomości, a nie jako kwota dolara”, mówi Walny. W ten sposób Twoja posiadłość samodzielnie się poprawia, a każdy beneficjent otrzyma odpowiedni udział.

Oczywiście każda z nich jest specyficzna dla osoby, która ją tworzy. Aby upewnić się, że twój jest wykonany, spotkaj się z zaufanym profesjonalistą, aby stworzyć testament, który przynosi korzyści tobie i Twoim bliskim, bez nieoczekiwanego snafusa.

Powiązane: Według danych, ile pieniędzy potrzebujesz na emeryturę w swoim stanie.